Terrorismin rahoittaminen

Abstract

Tämän Pro gradu -tutkielman tarkoituksena on selvittää terrorismin rahoittamista ilmiönä. Tutkielma pyrkii tunnistamaan terrorismin rahoittamiseen käytettäviä keinoja ja näihin liittyviä riskejä torjuntaan osallistuvien tahojen näkökulmasta tarkasteltuna. Tämän lisäksi tutkimuksessa käsitellään terrorismin rahoittamiseen liittyvää lainsäädäntöä ja arvioidaan sen soveltuvuutta nykypäivän haasteisiin. Tutkielma on toteutettu laadullisena tutkimuksena perustuen aikaisempaan terrorismin rahoittamista koskevaan kirjallisuuteen ja tutkimuksiin. Tutkielmassa on piirteitä myös lainopillisesta tutkimusmenetelmästä, jota ilmentää relevantin lainsäädännön ja oikeuskäytännön tutkiminen. Tutkielma tunnistaa terrorismin rahoittamisen olevan ennen kaikkea kansainvälinen ilmiö, jossa on tyypillistä eri keinojen sekoittuminen. Terrorismia rahoittamisessa käytettävät keinot ovat moninaisia ja jokaisella varojen välittämiseen käytettävällä keinolla on omat tyyppikohtaiset riskinsä. Terrorismin rahoittamista koskeva lainsäädäntö on kehittynyt viime vuosien aikana huomattavasti, jolloin eri keinoihin liittyvään terrorismin rahoittamisen riskiin on havahduttu myös lainsäädännöllisellä tasolla. Terrorismin rahoittamista koskevan kansallisen lainsäädännön taustalla vaikuttavat kansainväliset sopimukset ja EU-lainsäädäntö, jolloin kansallisen lainsäädännön kyky reagoida uusiin uhkiin on hidasta. Tutkielmassa esitetään myös yhteensä 7 kehitysehdotusta, jotka on suunnattu ennen kaikkea kehittämään terrorismin rahoittamisen torjuntaa.

The purpose of this master's thesis is to examine the phenomenon of terrorist financing. The study seeks to identify the means of financing terrorism as well as associated risks from the perspective of those involved in the fight against terrorism. In addition, the study examines legislation related to the financing of terrorism and assesses its suitability for today's challenges. The study has been carried out as a qualitative study based on previous literature and research on terrorist financing. The thesis also includes features of the legal research method, which is carried out by examining the relevant legislation as well as Finnish case law. The study recognizes that terrorist financing is, above all, an international phenomenon characterized by a mixture of different means. The means used to fund terrorism are manifold, and each means have their own type of risk. Legislation behind the financing of terrorism has evolved considerably in recent years, and the risk of financing terrorism through various means has also been recognized at the legislative level. National legislation on the financing of terrorism is underpinned by international treaties and EU legislation, which means that the ability of the Finnish legislation to respond to new threats is slow. In addition, this thesis presents a total of 7 development proposals aimed primarily at improving the fight against terrorist financing.