Data-analytiikka rahanpesun estämisessä

Abstract

Data-analytiikan käyttö yleistyy yrityksissä ja sen avulla pyritään saamaan kilpailuetua. Työn tavoitteena on selvittää, miten finanssialan organisaatio pystyy hyödyntämään data-analytiikkaa ja erityisesti, miten finanssialan organisaatio pystyy käyttämään data-analytiikkaa rahanpesun estämisessä ja millaisia haasteita se aiheuttaa. Työn aihepiireihin tutustutaan tieteellisten kirjojen ja artikkelin avulla, sekä neljään eri finanssialan organisaatioon toteutetun haastattelututkimuksen avulla.

Data-analytiikan käyttökohteita on useita ja se soveltuu erityisesti korvaamaan manuaalista työtä, tehostamaan prosesseja ja vähentämään kustannuksia. Haasteina data-analytiikan hyödyntämisestä finanssialan organisaatiossa tulee saatavilla olevasta datasta ja sen laadusta. Työssä havaittiin, että data-analytiikkaa hyödynnetään jo monessa finanssialan organisaatiossa ja ei pelkästään rahanpesun estämisessä. Data-analytiikkaa hyödynnetään rahanpesun estämisen lisäksi sisäisissä prosesseissa ja rahanpesun estämisen tukena käytetään data-analytiikka ohjelmistoja. Työssä löydettiin yhteneviä ongelmia data-analytiikan hyödyntämisessä kirjallisuudesta ja haastateltavista finanssialan organisaatioista.