Tiedon mallintaminen rahoitusalan toimijoiden riskien hallinnassa ja viranomaisraportoinnissa

Abstract

Euroopassa toimivien viranomaisten valvonta on kiristynyt viimeisen kymmenen vuoden aikana johtuen vuoden 2007 pankkikriisistä. Tämä on luonut painetta pankkialan toimijoille sekä riskien hallinnan, että tiedonkeruun näkökulmasta. Samanaikaisesti tietotekniikka ja tietojärjestelmät ovat kehittyneet suurin harppauksin samassa aikaikkunassa. Tämä kehitys mahdollistaa paremman tiedon keruun, analysoinnin ja hallinnan.

Tutkimuksessa tutkitaan yllämainittuja asioita, sekä kuvataan, kuinka tietomalleja voidaan kehittää prosessimaisesti. Työn tavoitteena on luoda tällainen prosessi ja sen avulla tietomalli, jolla viranomaisen vaateisiin voidaan vastata.

Tutkimus toteutettiin laadullisena tutkimuksena ja aineistoa kerättiin niin haastattelulla kuin valmiiden dokumenttien perusteella. Soveltavien lukujen käytännön työt on tehty vuosina 2017 ja 2018, ja tämä työ käyttää näiden töiden tuloksia tukenaan.

Tutkimuksen tuloksena saatiin tietomalli, minkä pohjalta viranomaiselle pystytään tämän tutkimuksen aihepiiriin liittyen raportointia tuottamaan. Johtopäätöksenä päästiin siihen tulokseen, että kyseistä tietomallia pitäisi vielä kehittää ainakin sisällöllisesti, jotta sen avulla voitaisiin tuottaa kaikki tarvittavat raportit.

During the last ten or so years, the regulatory entities in Europe have increased their surveillance of European banks, especially since the 2007 banking crisis. This has created additional pressure for the banks in the areas of risk management and collection of data. Simultaneously general IT and data systems have developed leaps and bounds. This development enables improved data collection, analysis and management.

In this research aforementioned topics are discussed. In addition, this research discusses how data models can be developed with a process. The objective of this research is to consider such process and develop a data model that answers to the demands of the regulatory entities.

Research was conducted as a qualitative study and the research methods used were interviews and complete documents. The applied chapters of this research contain data from the work done and data gathered during the years 2017 and 2018.

As a result of this research, a data model was created which is the basis for the report specific to this research. The conclusion was that the data model developed should be further developed in terms of content in order to produce all the necessary reports.