Tilirekisteri-hanke

Abstract

Digitalisaation jatkuva kehitys tuo helppoutta ja valinnanvaraa nykyaikaisen digiyhteiskunnan jäsenille, mutta myös luo uusia mahdollisuuksia järjestäytyneen rikollisuuden toiminnalle. Yksi tärkeä osa-alue on rahanpesu, jossa rikollisin menetelmin kerättyä rahaa puhdistetaan käytettäväksi laillisissa maksukanavissa. Tämä raha osaltaan rahoittaa rikollisuutta ja terrorismia sekä on poissa verotuksen piiristä näin myös vähentäen valtioiden saamia verotuloja. EU:ssa on direktiiveillä pyritty luomaan jäsenmaille yhteistä säännöstöä, jonka perusteella kukin jäsenmaa luo oma lakinsa. Vuonna 2018 julkaistun viidennen rahanpesudirektiivin perusteella Suomen Eduskunta sääti vuonna 2019 lain nimellä Laki pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä. Tässä laissa määritellään tietojärjestelmä rahalaitosten maksuliikennetietojen valvontaan, joka otetaan käyttöön 9/2020 mennessä. Järjestelmä koostuu pankki- ja maksutilirekisteristä sekä hajautetusta tiedonhakurajapinnasta. Tilirekisteri-hankkeessa määritellään ja toteutetaan lain kuvaama tietojärjestelmä. Vastuullisena toteuttajana ja koordinoijana projektissa toimii Suomen Tulli.

The continuous development of digitalization brings ease and freedom of choice to members of the modern digital society, but also creates new opportunities for organized crime. One important area is money laundering, where money collected through criminal methods is cleaned up for use in legal payment channels. This money contributes to the financing of crime and terrorism and is thus excluded from taxation, thus reducing the tax revenue received by states. In the EU, directives are issued to create a common base of regulation for member states, based on which each member state creates its own law. Based on the Fifth Money Laundering Directive published in 2018, the Finnish Parliament passed a law in 2019 entitled The Act on the Control System of Bank and Payment Accounts. This Act defines an information system for the supervision of payment transaction data of financial institutions, launched 9/2020. The system consists of a bank and payment account register and a decentralized information retrieval interface. The Account Register project defines and implements the information system described by law. The Finnish Customs is the responsible implementer and coordinator for the project.